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CC网贷社区:深陷“714高炮”风波后 富友支付因违规被央行处罚

2019-4-18 20:03| 发布者: admin| 查看: 390| 评论: 0

摘要: 近日,中国人民银行上海分行在其官网公布了行政处罚公示表,根据处罚内容显示,包括快钱支付清算信息有限公司、上海富友支付服务股份有限公司、上海电银信息技术有限公司在内的3家支付机构因违规受到处罚,累计处罚 ...

近日,中国人民银行上海分行在其官网公布了行政处罚公示表,根据处罚内容显示,包括支付清算信息有限公司、上海富友支付服务股份有限公司、上海电银信息技术有限公司在内的3家支付机构因违规受到处罚,累计处罚金额23万元。

 

其中,快钱支付因违反支付业务规定被处以15万元罚款,富友支付因违反支付业务规定罚款6万元,上海电银违反支付业务规定被罚款2万元。

 

 

值得一提的是,上述3家支付机构均不是首次被罚。根据网贷天眼不完全统计,2014年被万达收购的快钱支付和富友支付均被央行处罚过6次;上海电银因违规被处罚过3次。

 

除了被处罚外,富友支付还在上周被媒体报道称为“714高炮”提供支付结算通道,是“714高炮”背后隐匿的收款方。

 

根据新京报的报道显示,受访者与现金贷及714高炮平台之间支付款转账通知的短信上,名为“上海富友”的第三方支付公司名字频繁出现。

 

陈明(化名)认为,他最怕的是各个714高炮、现金贷马甲APP中的“砍头息”,这也是他在几个月时间内迅速欠款十多万的罪魁祸首。而杨玲(化名)表解释,714高炮或超利贷30%的“砍头息”标准,已经算是“业界良心”了。多个“债主”向她放贷,到手金额算下来,都在30%左右。

 

在中国裁判文书网发现,上海富友历经50余起法律诉讼,签约商户最终变成“问题商户”的案例在庭审中似乎并不少见。

 

从2017年3月13日到2018年12月10日的各地法院庭审日期中,上海富友支付作为第三方支付方,提供账户支付转账服务,“踩雷”非法集资、涉及刑事案件的签约商户共有5家。

 

在陈明展示的37家APP支付款转账通知的短信上,有36家全部显示第三方支付服务商为上海富友。36家中有25家上海富友短信中所注明的收款方,记者通过搜索查询小米或华为手机应用商店、国家知识产权局商标局、国家企业信用信息公示系统及天眼查等多种方式,无法获得真实的收款方信息。

 

另外,这37家中有12家收款方,记者通过以上搜索及查询方式,查找或匹配到相关工商运营实体的公司,具有唯一性匹配的只有一半,其余6家则存在工商信息多家匹配的情况。

 

例如,上海富友短信中注明的收款方“锦铖科技”,记者在工商信息搜索及查询中发现,存在杭州锦铖科技有限公司、杭州锦铖科技信息咨询服务有限公司及成都锦铖科技有限公司等多家匹配有“锦铖科技”工商登记信息的运营实体。

 

杨玲提供的近期22个短信通知的记录与陈明遇到的情况基本相同。杨玲有19个714高炮或现金贷APP的支付款通知前面明确标注服务商为上海富友(3月2日至3月16日),其中,周信宝、金猪有财、飞机钱包、好花花、微速贷、小辣椒、曹操有钱等15个APP无法明确查询或匹配到其工商运营实体。

 

实际上,央行曾连续下发过文件,对第三方支付业者的通道服务提出过明确要求。2016年9月央行印发《关于加强支付结算管理,防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号,即261号文),要求切实加强支付结算管理,构筑金融业支付结算安全防线。

 

今年3月28日央行又发布了《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号,下称《通知》),从加强账户实名制管理、加强转账管理、强化特约商户与受理终端管理等方面提出21项措施。《通知》要求支付机构于2019年6月30日前完成存量单位支付账户实名制落实情况的核实工作。

 

对于部分银行和支付机构存在特约商户资质审核不严、注册信息不真实等问题,为不法分子利用银行、支付机构的支付服务从事违法犯罪活动提供可乘之机。《通知》明确要求收单机构严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性。

 

对于人提到的收款短信通知里出现上海富友的情况时,上海富友相关人士在回复媒体采访时表示,目前接入的放贷类公司都要求有放贷资质。尤其是在“315报道”后,已经按照市场政策不再接入涉及“714高炮”的平台,但是中间会有相应的调整期。


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